Интергласс
Белый Парус
Банковская тайна. Зачем Финразведке данные кыргызстанцев и чем это обернется
Автор - 24.kg    23-12-2018, 06:30
В канун Нового года в Кыргызстане разразился скандал, который может подорвать устойчивость банковской системы. Речь о требовании Госфинразведки предоставить доступ к базе данных всех клиентов коммерческих банков.

Хотим знать все и про всех

Основанием для запроса Госфинразведка назвала закон о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации преступных доходов. Кроме того, якобы требование о едином реестре данных всех клиентов банков содержится в 43-й рекомендации Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

Госфинразведка хочет без решения суда получить доступ к банковским ячейкам абсолютно всех клиентов коммерческих банков.
Выполнение рекомендаций ОЭСР важно для Кыргызстана. Мы итак находимся в группе риска. Если не будем делать того, что требуют международные партнеры, то против страны могут ввести
санкции.

Но требования Госфинразведки вызвали недоумение. Юристы отметили, что по статьи 9 закона о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов порядок предоставления информации и документов в финразведку утверждает правительство.

Финразведка требует от банков информацию согласно форме, утвержденной ей самой, а не кабмином.
Кроме того, в 43-й рекомендации ОЭСР нет упоминания о банковских ячейках.

Нас неправильно поняли

Четкого объяснения, зачем Финразведке данные обо всех клиентах банков, нет. Руководство службы лишь твердит, что их письмо опубликовали незаконно, а общественность ввели в заблуждение. Дескать, ни о чем плохом они не думали. Их просто не так поняли.

«После опубликования копии нашего запроса некоторые лица и даже отдельные госслужащие исказили его цель. Озвученные на различных площадках мнения ввели общественность в заблуждение. Запрос направлен исключительно на получении справочной информации. Мы не запрашивали наличие денежных средств на счетах и содержимое ячеек. Нам нужны данные владельцев для формирования централизованной базы», — убеждал журналистов в благих намерениях глава Финразведки Гуламжан Анарбаев.
«Просто данные» должны включать ФИО владельца счета, адрес, ПИН и номер счета или ячейки. Если речь о юридическом лице, то Финразведка хотела получить данные по наименованию и ИНН. При этом ответы на вопросы, зачем службе такие сведения, вызывали более чем недоумение.

«Человек в госструктуре поработал, и вдруг у него появилось какое-то имущество, богатство, и мы начинаем искать. Понятно, что этот человек оформлять на себя не будет, он будет оформлять на родственников», — туманно объяснил Гуламжан Анарбаев.

Когда Финразведка действует вне закона

В Национальном банке 24.kg объяснили, что требование Госфинразведки не в полной мере соответствует закону о защите банковской тайны. Она охраняется законом. Финансовые учреждения не вправе передавать/разглашать сведения о вкладах, счетах, банковских операциях своих клиентов, если нет законных оснований.

Режим банковской тайны не носит абсолютный характер. В определенных законом ситуациях доступ к данным могут предоставить госорганам.

Согласно закону, банковская тайна без письменного согласия клиента раскрывается Финразведке, налоговой инспекции, кредитным бюро по решению суда. Кроме того, ее могу раскрыть наследникам (правопреемникам) клиента или их законным представителям, государственным нотариальным конторам по наследственным делам на основании официального запроса и судебного акта.
Но даже в этих случаях никто не может получить полный доступ ко всей клиентской базе коммерческих банков.
Данные предоставляют по запросу, в котором указаны наименование клиента банка с указанием пределов и объема запрашиваемой информации, составляющей банковскую тайну, а также цель использования информации и правовые основания запроса. Но и в этом случае банк может отказать в разглашении банковской тайны.

Но Госфинразведка продолжает считать письмо с требованием к банкам предоставить данные всех клиентов законным.
«Нацбанк просит, чтобы мы четко указывали перечень лиц, доступ к чьим банковским счетам мы хотим получить. У нас есть список лиц, причастных к терроризму и экстремизму. Он официально опубликован. На сегодня в нем примерно 1,5-2 тысячи человек. Указывать их всех в запросе нецелесообразно. Мы должны перейти на новый формат предоставления данных, чтобы списки предоставлялись в электронном формате», — заявил 24.kg статс-секретарь Госфинразведки Чынгыз Кененбаев.

Кто ответит за крах банков?

Коммерческие банки, мягко говоря, не в восторге от инициативы Госфинразведки. Они едины — это требование противоречит Конституции и законам, бьет по имиджу банковской системы страны и переходу на безналичный расчет.
Действия ГСФР неправомочны и навредят в экономическом плане. Инвестиционная привлекательность Кыргызстана окажется под ударом.
Председатель Союза банков Анвар Абдраев

Такая же позиция у Национального банка и Министерства экономики. В Минэкономе считают, что нарушение норм о банковской тайне может нанести такой же ущерб экономике, как и коррупция.

«Такие действия могут подорвать доверие к банковской системе и негативно повлиять на ее устойчивость. Кроме того, такие меры влияют на предпринимательскую среду, демотивируя бизнес вести дела по закону», — отметили в ведомстве.
Доверие к банковской системе формируют десятилетиями. Банковский сектор достаточно чувствителен и очень уязвим перед любой информацией.

«Банковская тайна важный элемент устойчивости финансовой системы. Она способствует привлечению денег граждан и юридических лиц в экономику. Конфиденциальность взаимоотношений способствует открытию гражданами счетов и депозитов в банках. Упрощение доступа к такой информации может подорвать доверие к банкам и привести к оттоку капитала из страны», — уверены в Национальном банке.

Похожего мнения придерживаются и юристы правовой клиники «Адилет». Ее специалисты считают, что инициатива Финансовой разведки кроме нарушения прав граждан содержит и другие риски: возникнет высокий уровень недоверия к банковской системе Кыргызстана, что спровоцирует отток средств из банков. Граждане и предприниматели предпочтут вернуться к наличному расчету.
«Есть вероятность использования банковских сведений в своих корыстных целях со стороны правоохранительных органов. Не исключено давление, шантаж и вымогательство в отношении граждан и предпринимателей, обладающих банковскими счетами и ячейками», — считают юристы.

Но в Финразведке вновь не видят повода для беспокойства. Да и отвечать за возможные проблемы банков вряд ли собираются. Как и отказываться от своей идеи.

«В международной практике есть внедрение такого реестра данных обо всех владельцах банковских счетов. Я не слышал, чтобы во время его введения люди забирали деньги со счетов. Если у человека все по закону, ему нечего бояться», — заявил 24.kg статс-секретарь Госфинразведки Чынгыз Кененбаев.

Однако договариваться о формате сотрудничества все-таки придется. Нацбанк настаивает — поголовное предоставление данных клиентов незаконно. Кроме того, на сегодня ни один коммерческий банк не предоставил Финразведке данных о клиентах.
Службе пришлось признать, что вопрос требует изучения. Есть правовая коллизия. Вопрос в ближайшее время обсудят с Национальным банком.

«Наши действия направлены на выявление тех, кто получает доходы преступным путем. Мы не будем вводить тотальный контроль», — подчеркнул Чынгыз Кененбаев.

Источник - 24.kg

: 0

Оставить комментарий

ПРАВИЛА КОММЕНТИРОВАНИЯ:

1) Не употребляйте ненормативную лексику.
2) Не оскорбляйте автора статьи или авторов комментариев.
3) Не размещайте в поле комментария статьи других авторов или ссылки на них.
4) Комментируя статью, не отклоняйтесь от ее тематики, не вступайте в перепалку с собеседниками.
5) Не размещайте в комментариях политический или личностный пиар, а так же рекламную информацию.
6) Не допускайте в комментариях разжигания межнациональной и межрегиональной розни.
7) Не оскорбляйте высших должностных лиц государства.
8) Не размещайте призывов к свержению строя или к иным противоправным действиям.

ПРИМЕЧАНИЯ:
- Авторы публикаций не вступают в переписку с комментаторами и не обсуждают собственные с материалы.
- Редакция не несет ответственности за содержание комментариев.

АДМИНИСТРАЦИЯ САЙТА ПРЕДУПРЕЖДАЕТ – категорически запрещено обсуждать в комментариях политику редакции или действия модератора, а так же распространять личные сведения о сотрудниках редакции и владельцах сайта.

В случае нарушения какого-либо правила комментарий удаляется.
При злостных и повторяющихся, намеренных нарушениях доступ к размещению комментариев блокируется.

Последние новости
Массовое отравление на ифтаре произошло в Сузаке
Сегодня, 13:32
Началась земельная амнистия в дачных поселках Чуйской области
Сегодня, 13:31
В Минздраве считают, что в дефиците лекарств виновата геополитическая ситуация - депутат
Сегодня, 13:13
В Бишкеке пьяный мужчина напал с ножом на милиционера
Сегодня, 07:28
Мэр Айбек Джунушалиев объявил в Бишкеке режим ЧС
Сегодня, 07:26
Запад тянет руки к редкоземельной базе Кыргызстана
Сегодня, 06:00
ГКНБ сделал обращение: факты обеления Матраимова чреваты ответственностью
Вчера, 17:36
В Бишкек прибыл новый борт №1
Вчера, 17:32
В Бишкеке напали на контролера общественного транспорта
Вчера, 16:44
Варварство 2. На Иссык-Куле вырубают деревья ради строительства дороги
Вчера, 16:43
Мигрантов призвали не поддаваться вербовке для участия в терактах в России
Вчера, 13:56
От моего имени мошенники собирают деньги, - пресс-секретарь президента
Вчера, 12:08
Варварство! В сквере возле Старой площади в Бишкеке рубят тополя и сирень
Вчера, 12:04
Сбил девочку и сбежал: Суд прекратил дело в отношении экс-главы ОВД Балыкчы
Вчера, 07:36
Задержан глава управления Госстроя. Подозревается в выводе $1,5 миллиона
Вчера, 07:26
Теракт в Москве. Информация о признании погибшими двух кыргызстанок преждевременна - МИД
27-03-2024, 17:27
ГКНБ задержал сына владельца рынка «Мадина» Ильзата Салимова
27-03-2024, 14:49
Министр Алымкадыр Бейшеналиев подал в суд на депутата Жусупбека Коргонбай уулу
27-03-2024, 14:48
В Москве кыргызстанец зарезал жену
27-03-2024, 14:46
Борьба с экстремизмом. Кыргызстан переходит на новые методы профилактики
27-03-2024, 14:44
ГКНБ КР вместе Райымбеком Матраимовым задержал трех его братьев
27-03-2024, 14:30
В Бишкектеплосети не виноваты! Названы причины низкой температуры горячей воды
27-03-2024, 12:13
В Петербурге силовики задержали мигранта из Центральной Азии из-за комментария в телеграме о теракте
27-03-2024, 07:41
Объявлены в розыск лица, связанные с Камчи Кольбаевым
27-03-2024, 07:04
Суд признал Адахана Мадумарова виновным, но освободил от наказания
27-03-2024, 06:58
Сергей Миронов: Нужно отменять безвизовый режим со странами ЦА
27-03-2024, 06:50
Две кыргызстанки погибли в результате теракта в "Крокусе"
27-03-2024, 06:49
Райымбек Матраимов экстрадирован в Бишкек
27-03-2024, 06:43
Первый в Кыргызстане ветропарк начнут строить в 2025 году
26-03-2024, 18:18
Теракт в Подмосковье. Задержанный Алишер Касимов не является гражданином Кыргызстана - МИД
26-03-2024, 18:17
У соседей
Что не так с декоммунизацией в Казахстане? - RedKazakh
Сегодня, 06:00
Большая геополитика: Новой России Старый Казахстан не интересен
Сегодня, 06:00
В Казахстане арестовали местного блогера за фразу "Путин құйло"
Сегодня, 06:00
Казахстан – Россия: санкции сотрудничеству не помеха
Сегодня, 06:00
Астана проводит консультации с Россией и Украиной для обеспечения стабильной работы КТК
Вчера, 06:00
"Центр помощи мигрантам" занимался организацией фиктивных браков с приезжими из Таджикистана и других стран СНГ
Вчера, 06:00
Терроризм-2024. Уроки для Казахстана, - Данияр Ашимбаев
Вчера, 06:00
В этом году учения ОДКБ будут проходить в Казахстане
27-03-2024, 08:55
Сергей Миронов: Нужно отменять безвизовый режим со странами ЦА
27-03-2024, 06:50
Туркменистан шаг за шагом втягивают в союз тюркских стран
27-03-2024, 06:00
Посольство Украины в Таджикистане открыто вербовало наемников
27-03-2024, 06:00
Зачем контрабандисты роют "метро" в Центральной Азии
27-03-2024, 06:00
Мировые новости
Время Платошкина - Закон о животных
Сегодня, 06:00
Почему Зеленский отменил выборы президента Украины и что поможет ему удержать власть?
Сегодня, 06:00
Кремль призвал обратить внимание на использование Telegram террористами
Сегодня, 06:00
Эксперт назвал самую выгодную валюту для сбережений в 2024 году
Сегодня, 06:00
Подстрекатель школьных убийств скрывается в Германии
Сегодня, 06:00
БРИКС должен навести порядок в МВФ и подумать о своем Бреттон-Вудсе, - Валентин Катасонов
Сегодня, 06:00
Война за соцсети. Не можешь контролировать - запрети, а не можешь запретить - отбери
Сегодня, 06:00
Путин призвал бережно относиться к единству народов России
Вчера, 08:22
Наследие Украины, план Польши и холостое ружьё - Николай Платошкин
Вчера, 07:20
Бессарабский узел: база НАТО в Румынии и приднестровский вопрос
Вчера, 06:00
Казнить или не помиловать: мнения экспертов
Вчера, 06:00
Америка готовится к высокотехнологичной войне с Россией и Китаем
Вчера, 06:00
Соцсети
Белый Парус в Telegram
Белый Парус на Facebook
Интергласс-Строй
Гороскоп

Гороскоп с 25 по 31 марта 2024 года. Какие события наиболее вероятны в ближайшие дни? К чему вам стоит подготовиться? Чего избегать, к чему стремиться? Ответы на эти вопросы вы найдете в еженедельном гороскопе.

Подробнее »


Tehnoinvest Махаля
Курс валют НБКР
На 29.03.2024
USD 89,4710
EUR 96,5571
KZT 0,1995
RUB 0,9689