Интергласс
Белый Парус
Банковская тайна. Зачем Финразведке данные кыргызстанцев и чем это обернется
Автор - 24.kg    23-12-2018, 06:30
В канун Нового года в Кыргызстане разразился скандал, который может подорвать устойчивость банковской системы. Речь о требовании Госфинразведки предоставить доступ к базе данных всех клиентов коммерческих банков.

Хотим знать все и про всех

Основанием для запроса Госфинразведка назвала закон о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации преступных доходов. Кроме того, якобы требование о едином реестре данных всех клиентов банков содержится в 43-й рекомендации Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР).

Госфинразведка хочет без решения суда получить доступ к банковским ячейкам абсолютно всех клиентов коммерческих банков.
Выполнение рекомендаций ОЭСР важно для Кыргызстана. Мы итак находимся в группе риска. Если не будем делать того, что требуют международные партнеры, то против страны могут ввести
санкции.

Но требования Госфинразведки вызвали недоумение. Юристы отметили, что по статьи 9 закона о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов порядок предоставления информации и документов в финразведку утверждает правительство.

Финразведка требует от банков информацию согласно форме, утвержденной ей самой, а не кабмином.
Кроме того, в 43-й рекомендации ОЭСР нет упоминания о банковских ячейках.

Нас неправильно поняли

Четкого объяснения, зачем Финразведке данные обо всех клиентах банков, нет. Руководство службы лишь твердит, что их письмо опубликовали незаконно, а общественность ввели в заблуждение. Дескать, ни о чем плохом они не думали. Их просто не так поняли.

«После опубликования копии нашего запроса некоторые лица и даже отдельные госслужащие исказили его цель. Озвученные на различных площадках мнения ввели общественность в заблуждение. Запрос направлен исключительно на получении справочной информации. Мы не запрашивали наличие денежных средств на счетах и содержимое ячеек. Нам нужны данные владельцев для формирования централизованной базы», — убеждал журналистов в благих намерениях глава Финразведки Гуламжан Анарбаев.
«Просто данные» должны включать ФИО владельца счета, адрес, ПИН и номер счета или ячейки. Если речь о юридическом лице, то Финразведка хотела получить данные по наименованию и ИНН. При этом ответы на вопросы, зачем службе такие сведения, вызывали более чем недоумение.

«Человек в госструктуре поработал, и вдруг у него появилось какое-то имущество, богатство, и мы начинаем искать. Понятно, что этот человек оформлять на себя не будет, он будет оформлять на родственников», — туманно объяснил Гуламжан Анарбаев.

Когда Финразведка действует вне закона

В Национальном банке 24.kg объяснили, что требование Госфинразведки не в полной мере соответствует закону о защите банковской тайны. Она охраняется законом. Финансовые учреждения не вправе передавать/разглашать сведения о вкладах, счетах, банковских операциях своих клиентов, если нет законных оснований.

Режим банковской тайны не носит абсолютный характер. В определенных законом ситуациях доступ к данным могут предоставить госорганам.

Согласно закону, банковская тайна без письменного согласия клиента раскрывается Финразведке, налоговой инспекции, кредитным бюро по решению суда. Кроме того, ее могу раскрыть наследникам (правопреемникам) клиента или их законным представителям, государственным нотариальным конторам по наследственным делам на основании официального запроса и судебного акта.
Но даже в этих случаях никто не может получить полный доступ ко всей клиентской базе коммерческих банков.
Данные предоставляют по запросу, в котором указаны наименование клиента банка с указанием пределов и объема запрашиваемой информации, составляющей банковскую тайну, а также цель использования информации и правовые основания запроса. Но и в этом случае банк может отказать в разглашении банковской тайны.

Но Госфинразведка продолжает считать письмо с требованием к банкам предоставить данные всех клиентов законным.
«Нацбанк просит, чтобы мы четко указывали перечень лиц, доступ к чьим банковским счетам мы хотим получить. У нас есть список лиц, причастных к терроризму и экстремизму. Он официально опубликован. На сегодня в нем примерно 1,5-2 тысячи человек. Указывать их всех в запросе нецелесообразно. Мы должны перейти на новый формат предоставления данных, чтобы списки предоставлялись в электронном формате», — заявил 24.kg статс-секретарь Госфинразведки Чынгыз Кененбаев.

Кто ответит за крах банков?

Коммерческие банки, мягко говоря, не в восторге от инициативы Госфинразведки. Они едины — это требование противоречит Конституции и законам, бьет по имиджу банковской системы страны и переходу на безналичный расчет.
Действия ГСФР неправомочны и навредят в экономическом плане. Инвестиционная привлекательность Кыргызстана окажется под ударом.
Председатель Союза банков Анвар Абдраев

Такая же позиция у Национального банка и Министерства экономики. В Минэкономе считают, что нарушение норм о банковской тайне может нанести такой же ущерб экономике, как и коррупция.

«Такие действия могут подорвать доверие к банковской системе и негативно повлиять на ее устойчивость. Кроме того, такие меры влияют на предпринимательскую среду, демотивируя бизнес вести дела по закону», — отметили в ведомстве.
Доверие к банковской системе формируют десятилетиями. Банковский сектор достаточно чувствителен и очень уязвим перед любой информацией.

«Банковская тайна важный элемент устойчивости финансовой системы. Она способствует привлечению денег граждан и юридических лиц в экономику. Конфиденциальность взаимоотношений способствует открытию гражданами счетов и депозитов в банках. Упрощение доступа к такой информации может подорвать доверие к банкам и привести к оттоку капитала из страны», — уверены в Национальном банке.

Похожего мнения придерживаются и юристы правовой клиники «Адилет». Ее специалисты считают, что инициатива Финансовой разведки кроме нарушения прав граждан содержит и другие риски: возникнет высокий уровень недоверия к банковской системе Кыргызстана, что спровоцирует отток средств из банков. Граждане и предприниматели предпочтут вернуться к наличному расчету.
«Есть вероятность использования банковских сведений в своих корыстных целях со стороны правоохранительных органов. Не исключено давление, шантаж и вымогательство в отношении граждан и предпринимателей, обладающих банковскими счетами и ячейками», — считают юристы.

Но в Финразведке вновь не видят повода для беспокойства. Да и отвечать за возможные проблемы банков вряд ли собираются. Как и отказываться от своей идеи.

«В международной практике есть внедрение такого реестра данных обо всех владельцах банковских счетов. Я не слышал, чтобы во время его введения люди забирали деньги со счетов. Если у человека все по закону, ему нечего бояться», — заявил 24.kg статс-секретарь Госфинразведки Чынгыз Кененбаев.

Однако договариваться о формате сотрудничества все-таки придется. Нацбанк настаивает — поголовное предоставление данных клиентов незаконно. Кроме того, на сегодня ни один коммерческий банк не предоставил Финразведке данных о клиентах.
Службе пришлось признать, что вопрос требует изучения. Есть правовая коллизия. Вопрос в ближайшее время обсудят с Национальным банком.

«Наши действия направлены на выявление тех, кто получает доходы преступным путем. Мы не будем вводить тотальный контроль», — подчеркнул Чынгыз Кененбаев.

Источник - 24.kg

: 0

Оставить комментарий

РЕКОМЕНДАЦИИ К РАЗМЕЩЕНИЮ КОММЕНТАРИЕВ:

1) Не употребляйте ненормативную лексику.
2) Не оскорбляйте автора статьи или авторов комментариев.
3) Не размещайте в поле комментария статьи других авторов или ссылки на них.
4) Комментируя статью, не отклоняйтесь от ее тематики, не вступайте в перепалку с собеседниками.
5) Не размещайте в комментариях рекламную информацию.
6) Не допускайте в комментариях разжигания межнациональной розни.
ПРИМЕЧАНИЯ:
- Авторы публикаций не вступают в переписку с комментаторами и не обсуждают собственные с материалы.
- Редакция не несет ответственности за содержание комментариев.
АДМИНИСТРАЦИЯ САЙТА ПРЕДУПРЕЖДАЕТ – категорически запрещено обсуждать в форуме политику редакции или действия модератора, а так же распространять личные сведения о сотрудниках редакции и владельцах сайта.

Последние новости
Забыто уголовное дело, возбужденное в отношении кудахтающего Каныбека Иманалиева?
Сегодня, 16:03
Массовую драку со смертельным исходом устроили в Москве кыргызстанцы
Сегодня, 15:46
ОТРК обвинили в односторонней подаче информации. Канал задумали сделать платным!
Сегодня, 15:41
Бизнес-омбудсменом Кыргызстана стал экс-посол Великобритании Робин Орд Смит
Сегодня, 15:36
Борьба с неугодными, или На какие грабли рискует наступить Сооронбай Жээнбеков
Сегодня, 12:38
На кыргызско-таджикской границе опять произошел конфликт
Сегодня, 11:47
Наказаны сотрудники милиции Иссык-Куля, распространившие видео с погибшими в холодильнике детьми
Сегодня, 09:55
Экс-прокурор Канжар Кадыралиев признан виновным в самоуправстве, вымогательстве и хулиганстве, но наказание не понесет
Сегодня, 09:53
Из православной церкви в Тюпе украли ценные реликвии. Вора задержали в Бишкеке
Сегодня, 09:51
В соцсетях начали собирать подписи за роспуск Жогорку Кенеша
Сегодня, 09:47
«Безопасный город». В ГУОБДД пояснили, почему инспекторы стоят возле камер
Сегодня, 09:45
Почему он не под арестом? Получение кредита на модернизацию ТЭЦ Бишкека одобрил Каныбек Иманалиев
Сегодня, 09:41
В селе Виноградное избили бойца MMA
Вчера, 20:16
Надо взять хорошую сторону Атамбаева, а о плохой – забыть - депутат
Вчера, 19:04
Евгений Кёнинг отмечает день рождения. Его поздравляют друзья
Вчера, 17:18
В Канте двое молодых людей обменяли поддельные 8 тысяч евро
Вчера, 16:34
Атамбаев не собирается уезжать из страны. СДПК заявляет о предвзятости комиссии и нарушении Конституции
Вчера, 16:29
Осмонбек Артыкбаев дал показания против Алмазбека Атамбаева по делу ТЭЦ
Вчера, 16:27
Клара Сооронкулова обвинила Атамбаева во вмешательстве в судебные дела
Вчера, 14:13
Семейка Тюлеевых обвинила Атамбаева в том, что тот занял у них полмиллиона
Вчера, 14:11
Под видом трудоустройства частные компании занимаются нелегальной миграцией
Вчера, 14:06
Депутат напомнила комиссии, что подтверждения причастности Атамбаева к преступлениям" нет
Вчера, 14:04
Талант Мамытов специально подставил Жээнбекова перед китайцами?
Вчера, 11:44
"Кыргызстан стоит на первом месте по отмыванию денег " - эксперт
Вчера, 11:40
Айбек Мырза, активист: «У нынешнего парламента рабское мышление»
Вчера, 11:38
5-й канал доказал, что "расследование" "Азаттыка" недостоверно и получил в ответ оскорбление
Вчера, 11:36
Боевики-террористы украли в Узгене деньги и ювелирку на большую сумму
Вчера, 11:17
Атамбаев сделал так, что испортились торгово-экономические отношения с Россией, Турцией, Казахстаном
Вчера, 11:14
Комиссия собирает сплетни! "Показания" против Атамбаева по делу ТЭЦ дал активист Расул Умбеталиев
Вчера, 11:10
В селе Чалдовар произошла массовая драка
Вчера, 09:40
Белый Парус в Яндекс Новостях
У соседей
В роддоме Самарканда за сутки погибли пять младенцев
Сегодня, 15:38
Жерар Депардье снимется в фильме об Узбекистане
Сегодня, 11:58
МВД Казахстана: при разгоне митингов пострадали около 300 полицейских
Сегодня, 07:30
Что стало с казахстанским "сонным" селом и почему там больше никто не "спит"
Вчера, 18:49
В Андижане уборщицу роддома арестовали на 10 суток за «нападение» на сотрудников милиции
Вчера, 09:50
Стамбуле найдет завернутый в ковер труп. Предположительно - гражданки Узбекистана
Вчера, 09:48
Видео с «Вечера Дружбы», организованным Эмомали Рахмоном в честь участников СВМДА, выложили в сеть
Вчера, 09:47
В Костанае взорвалась станция техобслуживания. Пострадали 7 человек
Вчера, 09:44
Для Токаева важно создать олигархическую и политическую конкуренцию - эксперт
17-06-2019, 17:21
Люди вышли на улицы, потому что обеднели – Токаев о митингах в Казахстане
17-06-2019, 17:16
Дочь Гульнары Каримовой обратилась к властям Узбекистана
17-06-2019, 17:10
СГБ Узбекистана прокомментировала дело экс-дипломата, обвиненного в госизмене
17-06-2019, 15:45
Мировые новости
Мишеля Платини задержали по делу о коррупции в пользу Катара
Сегодня, 12:00
Пьяный мужчина покатался на советском танке по польскому городу
Сегодня, 10:08
Студент, назвавший принца Гарри "предателем расы", получил срок
Сегодня, 10:06
Найдено способное бороться с гепатитом C растение
Сегодня, 10:03
В России отреагировали на выдвинутое Меркель условие снятия санкций
Сегодня, 09:59
Трамп официально объявил о намерении баллотироваться на второй срок в 2020 году
Сегодня, 09:49
В Норвегии может быть создана первая в мире «зона без времени»
Сегодня, 07:32
Меркель стало плохо на встрече с Зеленским
Вчера, 20:48
На ночь есть нельзя - это миф!
Вчера, 20:33
Украинский посол обвинил лояльных к России немецких политиков в предательстве
Вчера, 11:20
Предсказана численность населения Земли к концу века
Вчера, 09:58
Кудрин назвал главный позор России
Вчера, 09:52
Белый Парус на Facebook

Интергласс-Строй
Гороскоп

На эту неделю с 17 по 23 июня. Какие события наиболее вероятны в ближайшие дни? К чему вам стоит подготовиться? Чего избегать, к чему стремиться? Ответы на эти вопросы вы найдете в Еженедельном общем гороскопе.

Подробнее »


Термо Дом Tehnoinvest Махаля
Курсы валют НБКР
Курс валют предоставлен сайтом old.kurs.com.ru