Указал Лукин и на то, что использование криптовалют в расчетах осложняет раскрытие преступлений, однако правоохранители работают над решением этой проблемы: в их распоряжении имеется специальное программное обеспечение, которое позволяет анализировать операции с криптовалютой и в конечном итоге выходить на конкретных злоумышленников.

Но есть и свои тонкости. «Практически все высокотехнологические виды преступлений сопровождаются выводом похищенных денежных средств за рубеж. В этих целях организаторы незаконных площадок для процессинга и транзакций – так называемые групповоды – могут задействовать сотни подставных лиц, держателей платежных карт. Это так называемые дропы: как правило, молодые люди, а иногда и несовершеннолетние, которые за умеренную плату предоставляют свои персональные данные и платежные карты мошенникам», – рассказал Лукин.

Ранее на профильной конференции в Высшей школе экономики эксперты приводили оценки, что численность дропперов в России может колебаться в диапазоне от 500 тыс. и даже до 2–3 млн человек (см. «НГ» от 16.04.24).

Дропперы (дропы) – это подставные лица, осуществляющие разные операции с уже похищенными средствами. Как уже писала «НГ», обычно выделяют три вида дропперов: «заливщики», «транзитники», «обнальщики» (см. номер от 10.02.25).

«Сегодня в стране насчитывается более 200 обнальных электронных площадок, использующих дропов. Их организаторы обслуживают кибермошенников, финансовые пирамиды и различные онлайн-казино», – пояснил Лукин. Кстати, днем ранее стало известно, что Минцифры подготовит отдельную законодательную инициативу, направленную против действий дропперов.

Но, как рассказал Лукин, есть еще один важный фактор – участие в описанных процессах и схемах самих кредитных учреждений. Безусловно, не всех, но некоторых.

В стремлении за дополнительной прибылью от обслуживания переводов, в том числе незаконных, в погоне за расширением клиентской базы некоторые кредитные учреждения не всегда должным образом обеспечивают безопасную систему выдачи и контроля банковских карт и порой намеренно игнорируют требования законодательства и инструкции регулятора.

«В результате попытки незаконных транзакций своевременно не пресекаются, а в правоохранительные органы информация о мошенничестве поступает от заявителя уже по факту, когда все средства несколько раз перемещены между различными счетами, смешаны с легальными деньгами и выведены из оборота», – отметил Лукин.

Поэтому, как следовало из его пояснений, МВД предлагает в целях противодействия неправомерному приему, выдаче или переводу денежных средств в рамках национальной платежной системы «дополнить приказ Центробанка признаками операции «без согласия клиента», включив в них попытки переводов на любые суммы, совершаемые с электронных средств платежа в специальной базе данных Банка России».

Замначальника 20-го отдела ГУЭБиПК МВД Сергей Аверин уточнил, что, в частности, предлагается увеличить «период охлаждения» финансовых переводов, сделав его более продолжительным, чем три дня. «В настоящий момент Центробанк предлагает замораживать переводы до трех суток. Но наше мнение, что иногда этого времени может быть недостаточно», – рассказал Аверин. По его словам, ведомство находится «в диалоге с коллегами из ЦБ до вынесения окончательного мнения по этому вопросу». Также он уточнил, что совместно с ЦБ обсуждается сумма «заморозки» переводов на сумму от 15 тыс. руб.

Еще одно предложение от МВД – проработать вопрос о запрете иностранцам заключать договоры любых банковских услуг по своим ID-картам без национальных паспортов. Потому что, как показывают данные Росфинмониторинга, «подлинность 80% ID-карт иностранцев, участвующих в сомнительных операциях, не подтверждена».

Также в МВД считают целесообразной «разработку регулятором оснований и порядка отклонения подозрительных трансграничных финансовых операций, связанных с денежными переводами на платежные карты и электронные кошельки, эмитированные иностранными кредитными учреждениями, в том числе по СНГ».

 https://www.ng.ru/economics/2025-03-20/1_9217_remittance.html