В Кыргызстане вынесен на общественное обсуждение проект постановления кабинета министров, предусматривающий масштабное усиление системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию преступной деятельности. Документ разработан для приведения национального законодательства в соответствие с международными стандартами ФАТФ и рекомендациями Евразийской группы.

Одним из главных нововведений станет расширение перечня операций, подлежащих обязательному финансовому контролю.
В него предлагается включить операции в сфере страхования, казино и азартных игр, сделок с ценными бумагами, микрофинансирования и выдачи займов, ломбардной деятельности, финансового лизинга, а также операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.

По мнению разработчиков, это позволит повысить прозрачность наиболее рискованных финансовых секторов и сократить возможности для легализации преступных доходов.

Проект также вводит дополнительные требования к операциям с виртуальными активами. Все переводы криптовалют и других виртуальных активов должны сопровождаться полной информацией об отправителе и получателе независимо от юрисдикции сторон, а упрощенные правила идентификации для таких переводов применяться не будут.

Финансовые организации и представители нефинансового сектора обяжут перепроверять сведения о бенефициарных владельцах через государственные информационные системы.

При обнаружении расхождений информация должна направляться в Государственную службу финансовой разведки. Кроме того, сведения о бенефициарах нужно будет передавать не по запросу, как сейчас, а самостоятельно — не позднее трех рабочих дней после проверки клиента либо после выявления изменений в данных.

Предлагается усилить контроль за пополнением банковских счетов, карт и электронных кошельков через платежные терминалы.
Финансовые учреждения будут обязаны идентифицировать и верифицировать клиента, в том числе дистанционно, независимо от суммы операции, а также проверять его по санкционным перечням.

Изменения коснутся и работы с замороженными средствами лиц, находящихся в санкционных списках. Проект уточняет порядок предоставления доступа к таким средствам для оплаты налогов, обязательных платежей и чрезвычайных расходов, а также устанавливает дополнительные требования к документальному подтверждению и безналичному характеру подобных операций.

Отдельный блок поправок посвящен независимому аудиту. Предлагается, чтобы аудиторы финансовых учреждений и нефинансовых организаций имели специальный сертификат в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации преступных доходов, выданный учебным центром Государственной службы финансовой разведки.

Кроме того, Государственная служба финансовой разведки получит право утверждать обязательные для исполнения финансовыми организациями и другими субъектами руководства, инструкции и требования по проведению проверки клиентов, применению риск-ориентированного подхода и другим вопросам финансового мониторинга.