Национальный банк Кыргызстана вынес на общественное обсуждение проект изменений, который ужесточает правила пополнения банковских счетов, карт и электронных кошельков наличными через платежные терминалы.

Сейчас такие операции относятся к низкорискованным и могут проводиться без идентификации клиента. Проект предлагает исключить пополнение банковских счетов, карт и электронных кошельков из этого перечня и обязать платежные организации устанавливать личность плательщика.
Перед внесением наличных терминал должен будет провести идентификацию и верификацию человека. Для этого могут использоваться ввод персональных данных, сканирование документа, фото- и видеофиксация, NFC, биометрические технологии, идентифицированный платежный инструмент либо Единая система идентификации Кыргызстана.

После этого данные предлагается сверять с государственными цифровыми сервисами. До приема денег плательщика также должны будут проверить по санкционным перечням лиц и организаций, связанных с терроризмом, экстремизмом, распространением оружия массового уничтожения и отмыванием преступных доходов. При совпадении данных в проведении операции должны отказать.

Идентификация потребуется не для всех платежей через терминалы. В перечне низкорискованных операций предлагается оставить, в частности, оплату коммунальных услуг, налогов, госпошлин и штрафов, интернета и телевидения, погашение кредитов, государственные и муниципальные услуги, ряд билетов и бытовых услуг.
Нацбанк объясняет инициативу необходимостью снизить риск использования электронных платежных инструментов для финансирования преступной деятельности и отмывания доходов. Изменения также связаны с выполнением международных стандартов FATF по обеспечению прослеживаемости денежных переводов.

Если постановление будет принято, оно вступит в силу через три месяца после официального опубликования.