В Казахстане запущен механизм, который значительно упрощает процесс возврата денег гражданам, ставшим жертвами мошенников. Это стало возможным благодаря вступлению в силу ряда поправок, направленных на усиление борьбы с финансовыми аферами. Новые правила также расширяют полномочия Национального Антифрод-центра, делая его работу более эффективной.

Раньше для возврата заблокированных средств казахстанцам приходилось обращаться в суд, что занимало много времени и усилий. Теперь ситуация изменилась: деньги можно вернуть на основании уведомления следственных органов, одобренного прокурором. Это существенно ускоряет процесс и позволяет гражданам быстрее получить доступ к своим средствам.

Одновременно увеличен срок блокировки подозрительных транзакций — с трёх до пяти рабочих дней. Такое решение даёт банкам больше времени для анализа операций и выявления потенциальных угроз. При этом даже если счёт временно заморожен, владельцы смогут получать пенсии, зарплаты, социальные пособия и стипендии.

Ещё одно важное нововведение — уголовная ответственность за передачу своих банковских карт или счетов мошенникам (так называемое "дропперство"). Это шаг призван остановить тех, кто помогает аферистам обналичивать незаконно полученные средства. По мнению экспертов, такие действия часто становятся ключевым звеном в цепочке финансовых преступлений.

Национальный Антифрод-центр планирует создать единую базу данных подозрительных карт и электронных кошельков. Она будет интегрирована с Генпрокуратурой, Комитетом национальной безопасности, Министерством цифрового развития и мобильными операторами. В будущем к системе подключат технологии искусственного интеллекта, которые смогут автоматически выявлять подозрительные операции и блокировать их на межбанковском уровне.

Заместитель Председателя Национального Банка Берик Шолпанкулов подчеркнул, что цель реформ — создание эффективной системы противодействия мошенническим операциям, наркоторговле, финансовым пирамидам и нелегальному игорному бизнесу.

С момента создания Антифрод-центра в него вошли более 200 участников, включая банки, микрофинансовые организации, телеком-операторы и государственные учреждения. За это время было зарегистрировано свыше 80 тысяч инцидентов, а общая сумма заблокированных средств достигла 3 миллиардов тенге.