Российские банки стали пристальнее следить за операциями клиентов. Особое внимание привлекает ситуация, когда человек в течение месяца пополняет собственные счета наличными на необычно большую сумму, а затем переводит значительную ее часть за границу. Об этом РИА Новости сообщил юрист Центра правопорядка в Москве и области Александр Хаминский.

 Финансы Mail

Источник: Planet Volumes

Он пояснил, что финансовые организации обращают внимание на определенные комбинации признаков. Для частных клиентов это, в частности, внесение наличных на сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней, если такие поступления занимают высокую долю в обороте, а затем большая часть денег в короткий срок уходит за рубеж. Также вопросы вызывают многочисленные крупные взносы наличными с последующим аналогичным переводом.
«Банки уделяют усиленное внимание определенному сочетанию признаков. Например, для физических лиц такими признаками названы внесение наличных на сумму от 5 миллионов рублей за 30 дней при высокой доле таких поступлений в обороте с последующим переводом значительной части денег за рубеж в течение короткого срока, а также многочисленные крупные внесения наличных с аналогичным последующим переводом», — говорит он.
При этом юрист подчеркнул: это лишь общие ориентиры для анализа, а не жесткие пороги, после которых операции клиента автоматически становятся подозрительными.
«Способ накопления и размещения денежных средств гражданином в наличных деньгах безусловно допустим и сам по себе не является нарушением закона», — добавил он.
Хаминский отметил, что многие россияне могут снимать зарплату и хранить ее дома, а затем внести всю сумму на счет в банке. В такой ситуации человек не обязан доказывать банку происхождение этих денег.

Если же финансовые операции все-таки вызвали интерес у банка, стоит предоставить все доступные подтверждения.
«Это могут быть справки о доходах, выписки по счетам, документы о продаже имущества или иные сведения, соответствующие обстоятельствам», — сказал он.